При пересечении границы между Швейцарией и Италией на наличные деньги распространяется лимит в 10 000 €. Если сумма больше, на границе могут возникнуть проблемы даже если деньги разделены поровну между членами семьи — особенно после введения в Италии нового закона в 2024 году о расчёте семейных единиц.

Проблема на границе: 27 000 € в трёх кошельках

Семья из трёх человек пересекала границу Швейцарии и Италии с наличными. У каждого было по 9 000 €. Страховой офицер Финансовой гвардии (Guardia di Finanza) остановил их и усмотрел нарушение: общая сумма составляла 27 000 €, что превышает лимит.

Оффицер имел основание для подозрения. Во многих странах существует практика, когда люди делят деньги между членами семьи, чтобы избежать деклараций. Например, в Польше если супруг и супруга везут вместе сумму более 10 000 €, это уже считается нарушением.

Закон 2024 года: семейная единица считается одной целой

В ноябре или декабре 2024 года в Италии появилось новое внутреннее уточнение закона (циркуляр). Оно гласит: если члены одной семьи везут сумму, превышающую 10 000 €, разделённую между ними, это может быть расценено как умышленное разделение средств для обхода законодательства. В этом случае вся сумма может быть приписана одному лицу.

Оффицер сообщил об этом в процессе разговора адвокату, что усложнило ситуацию. Казалось, что защита не сработает.

Роль банковских выписок: как семья избежала штрафа

Решающим фактором стало то, что у каждого члена семьи была собственная банковская выписка, подтверждающая отдельный источник средств. Муж, жена и сын за месяц до поездки каждый вывели деньги со своего счёта. У выписок даже был перевод на английский язык.

Когда адвокат потребовал предъявить эти документы, офицер согласился их проверить. Киррилица в оригинальных выписках была неразборчивой, но переводы показали ясно: каждый человек владел собственными средствами независимо от двух других. Это доказательство изменило ход событий.

Штрафы за превышение лимита: что потеряла бы семья

Если бы семья не смогла доказать отдельные источники, последствия были бы серьёзными.

При превышении лимита в 10 000 €:

  • если вы везёте до 50 000 € (то есть превышение 40 000 €), теряется 15 % от суммы превышения;
  • если вы везёте более 50 000 €, штраф может составить до 30 % и более от суммы свыше лимита;
  • существует также уголовная ответственность при превышении.

В случае этой семьи 27 000 € попали бы под режим 15 % штрафа, то есть потеря около 2 550 €.

Офицер финансовой гвардии Италии (Guardia di Finanza) во время проверки документов на границе.

Новые правила для пересечения границы с наличными

После введения закона 2024 года пересекать границу с наличными стало сложнее для семей. Если вы путешествуете с супругом или детьми и несёте наличные:

  • Убедитесь, что каждый член семьи может доказать отдельный источник денег через банковскую выписку.
  • Выписки должны быть переведены на английский язык.
  • Если вы вывели деньги со своего счёта и разделили их между членами семьи, это может быть расценено как умышленное обхождение закона, даже если каждый везёт меньше 10 000 €.
  • Чем выше сумма, тем больше вероятность проверки на границе.