При перетині кордону між Швейцарією та Італією на готівку діє ліміт у 10 000 €. Якщо сума більша, на кордоні можуть виникнути проблеми навіть якщо гроші поділені рівно між членами сім’ї — особливо після введення в Італії нового закону у 2024 році про розрахунок сімейних одиниць.

Проблема на кордоні: 27 000 € у трьох кишенях

Сім’я з трьох осіб перетинала кордон Швейцарії та Італії з готівкою. У кожного було по 9 000 €. Офіцер Фінансової гвардії (Guardia di Finanza) зупинив їх і побачив порушення: загальна сума становила 27 000 €, що перевищує ліміт.

Офіцер мав підставу для підозри. У багатьох країнах існує практика, коли люди діляи гроші між членами сім’ї, щоб уникнути декларацій. Наприклад, у Польщі якщо чоловік і дружина везуть разом суму понад 10 000 €, це вже вважається порушенням.

Закон 2024 року: сімейна одиниця вважається одним цілим

У листопаді або грудні 2024 року в Італії з’явилося нове внутрішнє уточнення закону (циркуляр). Воно стверджує: якщо члени однієї сім’ї везуть суму, що перевищує 10 000 €, поділену між ними, це може бути розцінено як умисний поділ коштів для обходу законодавства. У цьому разі вся сума може бути приписана одній особі.

Офіцер повідомив про це під час розмови з адвокатом, що ускладнило ситуацію. Здавалося, що захист не спрацює.

Роль банківських виписок: як сім’я уникнула штрафу

Вирішальним фактором стало те, що у кожного члена сім’ї була власна банківська виписка, що підтверджувала окреме джерело коштів. Чоловік, дружина і син за місяць до подорожі кожен вивели гроші зі свого рахунку. Виписки навіть мали переклад англійською мовою.

Коли адвокат вимагав пред’явити ці документи, офіцер погодився їх перевірити. Кирилиця в оригінальних виписках була нерозбірливою, але переклади показали ясно: кожна людина володіла власними коштами незалежно від двох інших. Цей доказ змінив хід подій.

Штрафи за перевищення лімту: що втратила б сім’я

Якби сім’я не могла довести окремі джерела, наслідки були б серйозними.

При перевищенні ліміту в 10 000 €:

  • якщо ви везете до 50 000 € (тобто перевищення 40 000 €), втрачається 15 % від суми перевищення;
  • якщо ви везете понад 50 000 €, штраф може становити до 30 % і більше від суми понад ліміт;
  • існує також кримінальна відповідальність при перевищенні.

У випадку цієї сім’ї 27 000 € потрапили б під режим 15 % штрафу, тобто втрата близько 2 550 €.

Офицер финансовой гвардии Италии (Guardia di Finanza) во время проверки документов на границе.

Нові правила для перетину кордону з готівкою

Після введення закону 2024 року перетинати кордон з готівкою стало складніше для сімей. Якщо ви подорожуєте з чоловіком/дружиною або дітьми і несете готівку:

  • Переконайтеся, що кожен член сім’ї може довести окреме джерело грошей через банківську виписку.
  • Виписки повинні бути перекладені англійською мовою.
  • Якщо ви вивели гроші зі свого рахунку і поділили їх між членами сім’ї, це може бути розцінено як умисне обходження закону, навіть якщо кожен везе менше 10 000 €.
  • Чим вища сума, тим більша ймовірність перевірки на кордоні.