Испанский банк потребует документы, подтверждающие происхождение денег, и переводы с других счетов. Даже если вы переводите собственные деньги со своего счета за границей, нужно подготовить пакет документов и согласовать с банком все детали переводов — иначе счет могут заблокировать.

Какие документы нужны для открытия счета

Перед переводом денег необходимо открыть счет в испанском банке. Банк потребует несколько категорий документов: личные документы, налоговую декларацию, ведомости по зарплате, движения по счету за последний год и сертификат остатка по счету.

Дополнительно банк может запросить и другие документы в зависимости от политики конкретного отделения. Все документы должны быть переведены на испанский язык испанским присяжным переводчиком.

Документ о происхождении денег

Если деньги поступают от продажи недвижимости за границей, нужен нотариальный договор купли-продажи этой недвижимости. Этот документ также переводится на испанский язык испанским присяжным переводчиком и предоставляется в банк.

Согласование источника средств

Перед началом перевода денег обязательно согласуйте с банком детали: из какой страны и какого банка будут поступать средства. Укажите остаток по счету, с которого деньги отправляются. Банку важно видеть, откуда именно придут деньги в Испанию.

Почему стоит подготовить документы заранее

При значительных суммах небольшие ошибки в подготовке документов могут привести к блокировке счета и отказу банка принять деньги. Каждый банк имеет свои требования к набору документов, и неполный или неправильно оформленный пакет банк может отклонить. Правильная подготовка пакета документов в соответствии с требованиями конкретного банка снижает риск проблем с переводом.