Іспанський банк вимагатиме документи, що підтверджують походження грошей, і перекази з інших рахунків. Навіть якщо ви переказуєте власні гроші зі свого рахунку за кордоном, потрібно підготувати пакет документів і узгодити з банком усі деталі переказів — інакше рахунок можуть заблокувати.

Які документи потрібні для відкриття рахунку

Перед переказом грошей необхідно відкрити рахунок в іспанському банку. Банк вимагатиме кілька категорій документів: особисті документи, податкову декларацію, відомості про зарплату, рух коштів по рахунку за останній рік і сертифікат залишку на рахунку.

Додатково банк може запросити й інші документи залежно від політики конкретного відділення. Усі документи мають бути перекладені іспанською мовою іспанським присяжним перекладачем.

Документ про походження грошей

Якщо гроші надходять від продажу нерухомості за кордоном, потрібен нотаріальний договір купівлі-продажу цієї нерухомості. Цей документ також перекладається іспанською мовою іспанським присяжним перекладачем і надається до банку.

Узгодження джерела коштів

Перед початком переказу грошей обов’язково узгодьте з банком деталі: з якої країни та якого банку надходитимуть кошти. Вкажіть залишок на рахунку, з якого гроші відправляються. Банку важливо бачити, звідки саме прийдуть гроші в Іспанію.

Чому варто підготувати документи заздалегідь

За значних сум невеликі помилки в підготовці документів можуть призвести до блокування рахунку та відмови банку прийняти гроші. Кожен банк має свої вимоги до набору документів, і неповний або неправильно оформлений пакет банк може відхилити. Правильна підготовка пакета документів відповідно до вимог конкретного банку знижує ризик проблем з переказом.