VisaProAdviserВізи, міграція та життя за кордоном
Банк за кордоном: запити комплаєнсу про походження коштів, закриття й блокування рахунків, повернення комісій і вкрадених шахраями грошей, захист вкладів.
8 матеріалів із темою Банк
Гарантія вкладів — до 38 000 $ на клієнта, 97% отримають гроші повністю. Розбираємо виплати через гарантійний фонд Парагваю і що це означає для плану Б.
UOKiK оштрафував 4 банки на 147 млн злотих за незаконну зміну комісій. Як подати рекламацію і коли звертатися до фінансового омбудсмена.
Чому італійський банк може закрити рахунок, які відповіді на запитання комплаенсу створюють ризики та як пояснювати великі перекази банку без зайвих відомостей.
Як оформити ВНЖ в Італії: самозайнятість, цифровий кочівник, сімейний і студентський ВНЖ. Банківські й податкові помилки при переїзді — розбір.
Суд ЄС 15 жовтня 2026: банк зобов'язаний негайно повернути вкрадені шахраєм гроші, навіть якщо підозрює клієнта в необережності. Пояснюємо рішення.
Які документи потрібні банку для переказу грошей в Іспанію від продажу квартири: нотаріальний договір, довідки про рахунки, декларація, перекладач.
Банки в ЄС працюють за правилами протидії відмиванню коштів (AML): під час відкриття рахунку й надалі вони перевіряють особу клієнта, джерело його доходів і походження великих надходжень. Типовий запит — підтвердити, звідки гроші: договором продажу нерухомості, податковою декларацією, випискою з попереднього банку. Без переконливих пояснень банк може заморозити операції або закрити рахунок, а про повідомлення до підрозділу фінансової розвідки клієнту не скажуть, бо закон це прямо забороняє.
Директива 2014/92/EU дає кожному, хто законно перебуває в ЄС, право на базовий платіжний рахунок, зокрема шукачам притулку й людям без постійної адреси. За директивою PSD2 банк має відшкодувати неавторизовану операцію, у тому числі після фішингу, і звільняє його від цього обов'язку лише шахрайство або груба необережність самого клієнта. Скаргу на банк спершу подають у сам банк, а далі звертаються до фінансового омбудсмена чи органу захисту споживачів: у Польщі це Rzecznik Finansowy та UOKiK. Вклади фізичних осіб у банках ЄС захищають національні системи страхування вкладів у межах єдиного ліміту на вкладника в одному банку, а за межами ЄС ліміт і порядок виплат визначає місцевий фонд.